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北京银行荣获“2021卓越竞争力财富管理私人银行”

2021年11月9日—15日,由中国经营报社主办,中经未来承办的“2021(第十九届)中国企业竞争力年会周”汇集8大品牌论坛,线上联动超过200家领军企业,覆盖房产、金融、汽车、银…

2021年11月9日—15日,由中国经营报社主办,中经未来承办的“2021(第十九届)中国企业竞争力年会周”汇集8大品牌论坛,线上联动超过200家领军企业,覆盖房产、金融、汽车、银行、保险、医疗、TMT、能源、新消费等行业领域,邀请国内重点媒体超过100家,聚焦全球经济变迁,共话中国经济高质量发展之路。

在本届年会周备受关注的“2021卓越竞争力金融机构”评选活动中,经过专业评选机构选拔与网络票选,北京银行荣获“2021卓越竞争力财富管理私人银行”奖。

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近年来,我国居民财富聚集效应凸显,理财客群迅速扩大,做大财富管理业务已经成为众多商业银行发展的重要规划。北京银行紧抓市场机遇,深化零售转型,将发展大财富管理列入战略重点,在管理、产品、队伍和科技等方面全面发力。

在客户管理方面,北京银行加强客群精细化管理,实施数据分析,形成客群输送机制;在产品配置方面,搭建产品平台,强化产品统筹,遴选行业头部公司,丰富产品质量和供给,强化产品组合和资产配置策略;在队伍建设方面,全面提升队伍专业度,通过等级培训、通过以赛代练的实战,提升一线理财人员专业水平,逐步建立并形成北京银行财私专业梯队;在科技赋能方面,北京银行实现了客户分层触达,提升客户体验,即通过千人千面的服务模式,细化客户标签,精准地判断用户的即时需求与风险偏好,通过“掌上银行家”个性化推送产品服务与资讯信息。

随着财富管理与私人银行业务的市场竞争日趋激烈,客户差异化日益明显,财富管理与私人银行业务向本土化、特色化发展的方向逐渐明晰。作为深耕北京地区的城市商业银行,北京银行具有以北京为核心的夯实的客户基础和显著的业务本土化优势,同时在长三角区域亦有完整的网点布局。在私行能力提升方面,北京银行私人银行室配有投顾团队,主要对分行私行客户提供定制化的服务,根据客户风险偏好适时形成资产配置方案,提升私行客户的服务专业度和专属化。且作为国内率先开展家族信托业务的银行,近年来,北京银行持续关注高净值人群财富保护、家业传承、公益慈善等需求,加大在家族信托领域人员的配置力度,为私行客户提供全方位的财富保值增值传承服务。北京银行还强化了私行中心的建设,实现各分行私行中心全覆盖,为私行客户提供专属专享服务。同时北京银行还构建了涵盖健康、财富、教育、品质生活等多维度的客户活动和增值服务体系,打造有温度的财富管理品牌形象,打响北京银行私人银行的市场品牌度。

基于上述布局,2021年北京银行财富管理业务快速增长。截至9月末,零售AUM规模突破8400亿元,较年初增长900亿元。公募、私募产品销量同比分别增长111.51%和146%,代销中收同比分别增长163.31和25%,基金保有量同比实现翻一番,与头部基金公司合作打造多只“爆款”产品,代理保险收入已超过2020 年全年水平。中高端客户增速达到全量客户的两倍以上,私人银行客户突破1万户。

作者: 港股之家

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