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什么是浮动净值型货基金?固定净值和浮动净值货币基金有什么区别?

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    浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言,净值以基金资产市值为基础来计算。传统的以摊余成本法保持1元面值稳定的货币基金,暗含了刚性兑付和类保本机制

    根据会计核算方式的不同,货币基金可以分为固定净值和浮动净值两种类型。固定净值型允许货币基金使用摊余成本法(和取整法)保持面值稳定,浮动净值型则要求货币基金份额的定价、申购、赎回均以基金资产的市场价值(或管理人确定的公允价值)为基础,净值会产生波动。

    简而言之,浮动净值型基金,即净值以基金资产市值为基础来计算。按照市价估值,浮动净值型货基净值会随着投资的资产价格变化出现波动,净值波动的同时也带来了更高额的收益与风险

    相较于传统货币基金,浮动净值型货基还有这些不同:仅面向机构客户发售且认申购金额100万以上、可发起式模式、相关基金经理需具备5年以上货币基金管理经验等。

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    浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言,净值以基金资产市值为基础来计算。传统的以摊余成本法保持1元面值稳定的货币基金,暗含了刚性兑付和类保本机制。从过去的经验教训看,货币基金并没有像银行存款那样设定准备金。一旦发生巨额赎回的极端情况时,基金面临巨大的流动性风险。

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    您好,其一,浮动净值型货币基金对风险较为敏感,且投资者均为机构。这要求基金管理者加强对流动性风险、利率风险、信用风险、交易对手风险等各类风险的管理和控制,对管理者的管理水平要求更高。

    其二,从货币市场基金未来的发展趋势看,考虑到货币基金收益率下滑以及估值方式带来的净值波动,短期内浮动净值型货币基金对投资者的吸引力有限。但从长期来看,传统货币基金发展受限使净值型货币基金迎来发展机会。

    其三,银行现金管理类理财、满足特定条件的定开式债基等货币基金的替代品均使用摊余成本法计量,在流动性和收益率方面均有不同程度的优势。对于货币基金而言,如何与其他产品形成差异化竞争是重中之重

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    根据会计核算方式的不同,货币基金可以分为固定净值和浮动净值两种类型

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    您好,所谓的浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言的,净值以基金资产市值为基础来计算。他们之间有如下不同点:固定净值型允许货币基金使用摊余成本法保持面值稳定,浮动净值型则要求货币基金份额的定价、申购、赎回均以基金资产的市场价值为基础,净值会产生波动,欢迎交流。

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    您好,浮动净值货基就是净值是浮动变化的,固定净值货基和浮动净值货基的区别在于:固定净值型可以使用摊余成本法保持面值稳定,浮动净值型不可以。

作者: 港股之家

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