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艾德信托:财富传承规划详解“权力保留型”离岸公司+信托

随着第一代企业家进入退休年龄,在子女接班继承家业这件事上,富二代的意愿不强或后代争财产等各式各样家族财产纠纷案例不绝于耳,企业家开始认真考虑如何提前进行财富传承规划,离岸信托也因此…

随着第一代企业家进入退休年龄,在子女接班继承家业这件事上,富二代的意愿不强或后代争财产等各式各样家族财产纠纷案例不绝于耳,企业家开始认真考虑如何提前进行财富传承规划,离岸信托也因此日益受到中国富豪的关注。

据数据公开显示,17年香港上市家族公司中就已约有30%的企业以家族信托形式控股,家族信托通常采用的基本结构为:“离岸公司+信托”,它是通过企业创始人成立家族信托基金,委托离岸公司代持家族成员所持股份,从而实现对家族企业股权控制的形式。

艾德信托专家团队认为:上市公司资产注入离岸信托公司,大股东控制离岸信托的方式在未来只会越来越普遍。

在最常见的信托类型中,全权委托信托「受托人(Trustee)对这些资产和分配具有完全的控制权和管理权」是所有家族信托类型中,资产保护的性能是最强的,但却并不符合内地富豪的诉求。

在亚洲,富有阶层对其财产的掌控欲是比较强的,很多人不愿意完全放弃控制自己辛苦赚来的财产,而完全交给第三方管理,这个特点在中国富人身上尤为突出。为此,为了满足信托各方的需求和保障权益,设立权力保留型信托(增设保护人,有权撤换受托人)应运而生。

保留权利信托是在全权委托信托的基础上,将原本属于受托人的信托财产投资管理权力保留给信托委托人。换言之,保留权力信托的资产保护、隔离性能也是非常强的,仅次于全权委托信托。兼备全权信托的多方面优点,保留权力信托的最大不同之处是保留投资或资产管理的权力予信托委托人。

权力保留型信托
所谓“权力保留型信托”,指通过两层离岸公司的架构,让受益人成为第二层离岸公司的董事会成员,参与公司的具体经营决策。同时,信托公司作为第一层离岸公司的控股方,既符合信托公司作为受托人持有并保管相应资产的法律规定,又避免了参与公司日常经营决策。

设立权力保留型信托与传统的以第三方信托公司作为受托人相比不同的是,客户自身还可作为私人信托的受托人。不仅如此,结合目前企业家们节税意识的日渐强烈及香港的优势环境,越来越多的富商在全方位分析后选择将信托向香港进行转移。

艾德信托专家团队提醒:   
对于保护人,一般来说,委托人会选择自己信任的家族朋友或事业伙伴担任保护人,比如家庭律师等,有些甚至会设立保护人委员会。被指派的保护人相当于“路障”,具有否决权,受托人在分配信托收益前须要征得保护人的同意,或者受托人指定继任者时也须要得到保护人的认可,同时有权撤换受托人。

因此,在选择保护人时,必须谨慎厘清保护人的权利范围及潜在风险,否则不排除委托人发生不可抗力因素离世,造成保护人的权力过大,与当初设立保护人的初衷背道而驰。

为什么都在香港设家族信托
之所以都普遍选择在香港设立家族信托,原因有很多种,总的来说可以分为以下几点:
1、香港的信托的立法、制度经历长期发展已经十分成熟;
2、香港信托产品完善、丰富多样,可支持各类金融信托产品要求;
3、香港信托及相关企业皆为国际顶级金融公司,信托机构选择多样;
4、信托从业人员经验丰富,职业操守更高;
5、真正的实现资产全球配置;
6、香港离岸家族信托可以不用缴纳资本利得税、利息和股息预扣税等。

选择香港信托,应认准正规持牌公司
在选择信托产品之前,投资者不仅需要了解想要设计的信托产品类型,同时还要充分了解合作的信托公司的从业资格和背景,毕竟正规持牌的信托公司服务质量往往更高,在安全性方面也更有保障。

作为香港本地的信托公司,艾德信托是根据香港法例第29章受托人条例申请成立的信托公司,并获发《信托或公司服务提供者牌照》(牌照编号:TC006921),致力与您携手一同建构全方位、配合您意愿所订制的资产管理方案,令您和您的受益对象可得到所期望的效益。

我们的团队有丰富及全面成立各种信托的经验,由个人财产、家族、企业以及成立慈善信托等。艾德的信托管理人团队于各个资产配置领域都是市场的先驱,加上专业的律师和会计师的互相配合,资产能得到增值外更能得到法律及税务等的全面保障。2020年1月,艾德信托更获香港认证中心颁发「香港杰出服务」证书。

艾德信托以心传心,站在您的角度了解所需。每位委托人都得到专业及高度保密的服务把信托实现,达到成果。

作者: waijun

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